Comment dois-je amorcer ma stratégie successorale?

Élaborer une stratégie successorale peut sembler compliqué, mais ça n’a pas à l’être. Nous pouvons vous aider à aborder ce processus étape par étape. Les premières étapes consistent à faire le point sur votre situation actuelle et à déterminer vos objectifs.

Étape 1 : Où en suis-je aujourd’hui?

Dressez une liste de tous vos biens. Votre conseiller en investissement Edward Jones peut vous aider à regrouper vos actifs et à mettre à jour les désignations de bénéficiaires de vos comptes de retraite, vos polices d’assurance et vos rentes.

Éléments à prendre en considération :

• Comptes de placement et de retraite (REER, CELI, comptes de courtage)

• Liquidités, comptes-chèques ou comptes d’épargne

• Immobilier

• Biens personnels (automobiles, bateaux, bijoux, œuvres d’art)

• Polices d’assurance ou contrats de rente

• Documents successoraux actuels, comme : 

       o Testament
       o Procurations
       o Directives en matière de soins de santé
       o Fiducies
       o Accord prénuptial ou de cohabitation
       o Documents juridiques connexe

Étape 2 : Où voudrais-je me rendre?

Établissez vos objectifs. Votre conseiller en investissement Edward Jones peut vous aider à répondre à ces questions ainsi qu’à établir vos priorités. Ne soyez pas intimidé, il s’agit simplement d’une conversation pour vous aider à vous lancer.

• Que souhaitez-vous laisser à vos héritiers?

• Désirez-vous faire un legs à un organisme de bienfaisance?

• L’efficacité et la confidentialité sont-elles importantes pour vous?

• Êtes-vous préoccupé par les impôts?

• Avez-vous un enfant mineur ou ayant des besoins particuliers?

• Avez-vous des souhaits particuliers que vous aimeriez voir se réaliser si vous deveniez inapte ou si vous décédiez?

• À qui aimeriez-vous confier vos affaires si vous deveniez incapable de les gérer vous-même?

Étape 3 : Travaillez en collaboration avec votre équipe de spécialistes

Nous croyons qu’une équipe spécialisée en stratégie successorale vous offre une approche complète et simplifiée afin d’élaborer une stratégie qui vous convient. Chaque membre de votre équipe aura un champ de compétence différent :

• Votre conseiller en investissement Edward Jones vous aide à comprendre le processus, à définir vos objectifs et à les classer par ordre de priorité, et coordonne votre équipe de stratégie successorale. Il peut également vous expliquer comment vos stratégies de placement et de succession peuvent être combinées afin de former une stratégie complète élaborée en fonction de vos objectifs.

• Votre avocat spécialisé en stratégie successorale examine vos options en matière de stratégie successorale et rédige des documents juridiques.

• Votre fiscaliste vous conseille sur les incidences fiscales de vos stratégies.

Comment nous pouvons vous aider

Demandez aujourd’hui à votre conseiller en investissement comment vous pouvez collaborer avec lui pour définir votre stratégie successorale personnelle.